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2018备案元年,合规整改越发趋紧。万达娱乐平台代理一直以监管政策的严厉规定要求自己,有节奏地对平台进行系统性的整改,相继于2016年7月上线浙商银行存管、2017年6月获得信息安全等级保护三级备案证明,当前已完成验收备案资料的准备,并已于2018年4月24日向广州市金融工作局递交备案申请。

合规备案整改是一项精细的工作,我们对比着监管要求的各项规定,逐字逐句的去参透监管的意图,力求不仅符合各项合规要求,同时还与此次监管从思想上契合。我们犹如钢琴调律师一样,对比着整个合规的蓝图,精细而精确的调整着我们平台,让一条条规定体现在它们所指向的地方,最终为您呈现一个在合规的旋律下和谐的乐章。感谢您对我们平台一直以来的撑腰与信赖,我们将竭诚为您打造一个合规、稳健、便捷的网络借贷信息中介平台。

紧跟政策导向 完成资质申请
严厉依据银监会【2016】第1号文件《暂行措施》相关要求落地执行
银行存管
  • 筛选银行

  • 约定流程

  • 签署协议

  • 开立专户

  • 系统开拓对接

  • 灾备应急测验

  • 2016年7月正式上线
信息安全等级保护
备案登记
  • 设立合规审查制度

  • 成立合规工作小组

  • 设立投诉受理部门

  • 对接监管系统

  • 树立网络安全设施

  • 灾难备份

  • 2018年4月24日提交验收原料
  • 等候审核

  • 完成备案

营业执照变更
  • 等候备案通过

  • 提交资料

  • 等候审核

  • 完成变更

电信业务经营许可
  • 等候备案通过

  • 提交资料

  • 等候审核

  • 获得许可

积极落实合规 全面信息披露
严厉依据银监会【2017】113号文件《信息披露指引》相关要求进行披露
备案信息
  • 资金存管信息

  • 公安机关备案

  • 风险治理信息

  • 地方金融监管部门备案登记信息

  • 电信业务经营许可信息

组织信息
  • 工商信息

  • 股东信息

  • 组织架构

  • 人员概况

  • 渠道信息

  • 联系方式

审核信息
  • 上一年度财务审计报告

  • 经营合规重点环节审计结果

  • 上一年度的合规性审查报告

经营信息
  • 累计借贷金额及笔数

    借贷余额及笔数

  • 累计出借人数量

    累计借款人数量

  • 当期出借人数量

    当期借款人数量

  • 前十大借款人待还金额占比

  • 最大单一借款人待还金额占比

  • 关联联系借款余额及笔数

  • 逾期金额及笔数

  • 累计代偿金额及笔数

  • 收费标准

项目信息
  • 借款人基本信息

  • 项目基本信息

  • 项目风险评估

  • 未到期项目有关信息

合规自律前行 整改结果汇报

绝不触碰十三条禁令

  • (一)为自身或变相为自身融资
    不触碰
  • (二)直接或间接接收、归集出借人的资金
    不触碰
  • (三)直接或变相向出借人提供担保或承诺保本保息
    不触碰
  • (四)自行或托付、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目,大规模线下营销
    不触碰
  • (五)违规发放贷款
    不触碰
  • (六)将融资项目的期限进行拆分
    不触碰
  • (七)自行发售理财等金融产品募集资金,代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品
    不触碰
  • (八)开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为
    不触碰
  • (九)除法律法规和网络借贷有关监管规定同意外,与其余机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理
    不触碰
  • (十)虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景,隐瞒融资项目的瑕疵及风险,以歧义性语言或其余欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等,捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉,误导出借人或借款人
    不触碰
  • (十一)向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其余衍生品等高风险的融资提供信息中介服务
    不触碰
  • (十二)存在从事股权众筹等业务
    不触碰
  • (十三)其它禁止性规定
    不触碰

合规事项整改情况

  • (一)操纵自然人借款不超越20万
    已完成
  • (二)操纵企业借款不超越100万
    已完成
  • (三)继续开展网络借贷知识普及运动
    已完成
  • (四)项目募集期不超越20天
    已完成
  • (五)定期呈报债权债务信息登记
    已完成
  • (六)严厉核实出借人与借款人信息
    已完成
  • (七)已树立应用级灾灭系统设施
    已完成
  • (八)已接入互金风险信息共享系统
    已完成
  • (九)完善信息储存及信息保护机制
    已完成
  • (十)定期向地方金融监管部门报送相关文件
    已完成
  • (十一)已聘请会计师事务所进行年度审计
    已完成
  • (十二)已树立信息科技治理、风险治理等制度
    已完成
  • (十三)取消风险准备金
    已完成
  • (十四)完善主动投标授权条款
    已完成
  • (十五)履行反洗钱和反恐惧融资规定
    已完成
  • (十六)对出借人进行风险提示、尽职评估
    已完成
  • (十七)完善出借人分级治理及动态出借限额
    已完成
  • (十八)接入电子签名及第三方数字认证机构
    已完成
  • (十九)在办公场所及官方网站设立信息披露专栏
    已完成
  • (二十)聘请有资质的信息安全测评认证机构定期进行测评
    已完成
  • (二十一)引入律师事务所对合规情况进行评估
    已完成
  • (二十二)履行金融局备案手续
    已完成
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